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團貨再進一步,距離回款還有多久?

發布時間: 2019-11-26 10:40:34   欄目:網貸

大家好,我是文斯。

文斯周末剛和DG的小伙伴通完電話,問了3個問題:

一個資金流查的咋樣了,啥時候有公告?另外一個就是網傳借款人上征信是不是真的?最后一個問題嘛 ,就是最近T貨的群全被F了,問問是不是又出啥事情了。

其實明知可能啥也問不出來,但還是得問問。沒想到還真問到了,拋開那啥那啥那啥之外,大致知道了近期可能發布公告的消息。

感覺已經成了風向標了,每次被F的一個不剩的時候,往往公告就快來了。不過苦了被誤傷了其他交流群了,再慢慢拉吧。

團貸公告透露3個重要信息

公告來的比我想的更快一點,如下:

11.jpg 
真沒想到今天公告就來了,透露了3個很關鍵的信息:

(1)團貸案件從立案偵查階段,正式進入了審查起訴階段。

(2)團貸累計追繳凍結資金56.82億、股權和股票賬戶一批;累計查封房產64套、土地2塊、飛機2架、汽車53輛和物品一批;累計回收資金27.62億。

(3)首批惡意逃廢債借款人名單4250人已經納入征信系統。

團貸網立案至今已經接近8個月了,一來感嘆時間過的好快、二來又感嘆時間過的好慢,已經等了8個月的回款。

從P2P刑事案件的角度來說,團貸網的的確進了一步,而現在團貸網已經進入了第2個階段,審查起訴階段。


什么是審查起訴階段?

按照《刑事訴訟法》的規定,一般刑事案件大致要經過3個階段,即偵查階段(公安機關)、審查起訴階段(人民檢察院)和審判階段(人民法院)。

(1)偵查階段(公安機關主導)

參照《刑事訴訟法》中對于偵查階段的描述:公安機關偵查終結的案件,應當做到犯罪事實清楚,證據確實、充分,并且寫出起訴意見書,連同案卷材料、證據一并移送同級人民檢察院審查決定;同時將案件移送情況告知犯罪嫌疑人及其辯護律師。

犯罪嫌疑人自愿認罪的,應當記錄在案,隨案移送,并在起訴意見書中寫明有關情況。

在案件偵查終結前,辯護律師提出要求的,偵查機關應當聽取辯護律師的意見,并記錄在案。辯護律師提出書面意見的,應當附卷。

說的很明白了,立案偵查階段的目標就是理清犯罪事實 ,掌握所有犯罪證據。

(2)審查起訴階段(人民檢察院主導)

參照《刑事訴訟法》中對于審查起訴階段目標的描述,人民檢察院審查案件的時候,必須查明:(一)犯罪事實、情節是否清楚,證據是否確實、充分,犯罪性質和罪名的認定是否正確;(二)有無遺漏罪行和其他應當追究刑事責任的人;(三)是否屬于不應追究刑事責任的;(四)有無附帶民事訴訟;(五)偵查活動是否合法。

人民檢察院審查案件,應當訊問犯罪嫌疑人,聽取被害人和犯罪嫌疑人、被害人委托的人的意見。

所以審查起訴階段,團貸網相關嫌疑人、委托人、辯護律師就開始和檢察院來回拉鋸了。普通人看不到的案件卷宗,這時候就可以供刑辯律師進行調閱了。

在這個階段可以對犯罪事實證據充分性、定罪及適用法律、量刑建議、認罪認罰后審理適用程序等進行論證。

檢察院對案件審查完畢,有三種結果:

1、如果確定案件材料事實清楚、證據確鑿,那么檢察機關就可以把案件移送法院,由法院判刑。

2、如果認為犯罪嫌疑人行為不構成犯罪,則由檢察院作出“不起訴”決定。

3、如果認為案件證據尚不夠充分,確鑿,那么可以將案件退回到公安部門重新進行偵查。

(3)審判階段

《刑事訴訟法》中對于審判階段工作的概述,人民法院對提起公訴的案件進行審查后,對于起訴書中有明確的指控犯罪事實并且附有證據目錄、證人名單和主要證據復印件或者照片的,應當決定開庭審判。人民法院審理公訴案件,應當在受理后一個月以內宣判,至遲不得超過一個半月。

法院宣判后,對有罪的個體的處罰,該執行的就可以執行了,最遲到那時候大家也就可以收到回款了。

距離回款還有多久?

團貸的規模與錢寶網案、善林金融案類似,均為涉案規模超百億、牽扯人數眾多的大案。

從流程上來看無論是公安機關的偵查,還是檢查機關的審查起訴,均要涉及大量的資料、人員審問等,耗時方面或許有共通之處,文斯拉取了錢寶網案件和善林金融案件的時間軸,僅供大家參考。

善林金融案時間軸:

2018年4月,公安機關對善林金融立案偵查;2018年9月,善林金融案被第一次移送檢察院審查起訴;2019年11月,案件被退回公安機關補充偵查;2019年7月,上海一中院對善林金融涉案人員一審公開開庭審理。

2019年6月,錢寶網主犯張小雷以集資詐騙罪被判處有期徒刑15年并處沒收個人財產人民幣一億元。

如上,善林金融案, 從最初立案到法院一審開庭,期間耗時15個月;從首次移送檢察機關審查起訴到開庭審理,期間耗時10個月。

錢寶網案時間軸:

2017年12月,公安機關對錢寶網涉嫌集資詐騙立案偵查;2018年7月,錢寶網實際控制人張小雷以涉嫌集資詐騙罪移送檢察機關審查起訴;2019年4月1日,南京市中級人民法院對被告人張小雷集資詐騙一案依法 公開開庭審理;

2019年6月,錢寶網主犯張小雷以集資詐騙罪被判處有期徒刑15年并處沒收個人財產人民幣一億元。

如上,錢寶網案 從立案偵查到一審判決,期間整體耗時18個月;從移送檢察機關審查起訴到開庭審理,期間耗時8個月。

但是從去年“雷潮”以后立案的平臺數量較多,不少涉案規模巨大、涉案人數眾多, 在有限的警力、司法資源下,可能會拉長審查時間。

所以,團貸的小伙伴們估計還得再等個8~10個月,才能等到一審開庭了,但法院開庭到宣判執行就相對快很多了,一般2個月內就可以搞定了。


我是團貸的新手標難民文斯

一直在跟蹤團貸的進展

雖然總是被F群

但還是得拉1-2個

繼續充當公告風向標的作用

掃碼關注公眾號

回復 “團貸網” 就收到進群方式了

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